بررسی بروکر آی اف سی مارکتس
در دنیای پیچیده و پرتلاطم فارکس و CFD، انتخاب یک بروکر مطمئن اهمیت حیاتی دارد. برای بسیاری از تریدرها در ایران و خاورمیانه، IFC Markets — معروف به «آی اف سی مارکتس» — یکی از گزینههایی است که بارها نامش شنیده میشود. اما آیا این بروکر واقعاً ایمن و کارآمد است؟
فهرست مطالب
بررسی کامل بروکر IFC Markets — تاریخچه، رگولاتوری، پلتفرمها، مزایا و معایب، شرایط حساب و تجربه کاربران (با آمار واقعی و مثال). آیا IFC Markets مناسب تریدرهاست؟
بروکر آی اف سی مارکتس
بروکر آی اف سی مارکتس یکی از کارگزاران قدیمی فعال در فارکس است که از سال 2006 خدمات معاملهگری ارائه میدهد و به دلیل تنوع بالای ابزارهای معاملاتی، پشتیبانی از پلتفرمهای MT4، MT5 و NetTradeX و امکان افتتاح حساب با حداقل سرمایه کم، میان تریدرهای ایرانی نیز شناخته شده است. با وجود اینکه بروکر آی اف سی مارکتس رگولاتوری سطح یک ندارد، اما تحت نهادهای نظارتی بینالمللی فعالیت میکند و برای تریدرهایی که به دنبال تنوع بالا و شرایط معاملاتی انعطافپذیر هستند، میتواند گزینه مناسبی باشد؛ البته مدیریت ریسک و بررسی دقیق شرایط حسابها پیش از شروع معامله ضروری است.
IFC Markets زیر ذره بین!
تاریخچه و اعتبار بروکر
بیش از 395 هزار مشتری در 193 کشور.
بخشی از گروه IFCM با فعالیت در فناوریهای مالی.
جوایز بینالمللی متعدد در سالهای 2020 تا 2024 (بهترین پلتفرم MT5، بهترین بروکر CFD مالزی و غیره).
پلتفرمها و حسابها
ارائه MT4، MT5، NetTradeX.
حسابهای Micro، Standard، ECN، حساب اسلامی، و حساب PAMM.
حساب ECN: اسپرد خام از 0.1 پیپ، اجرای سریع، نقدینگی بالا، کمیسیون 0.005%، دسترسی به 22 جفت ارز و 2 فلز گرانبها.
تفاوت اسپردها بین MT4 (ثابت از 1.8 پیپ) و MT5 (شناور از 0 پیپ).
نمادهای معاملاتی
بیش از 650 ابزار معاملاتی: جفت ارز، فلزات، شاخصها، CFD سهام، کالاها، رمزارزها، فیوچرز و ETF.
واریز و برداشت
روشهای متنوع از جمله ریالی، تاپ چنج، رمزارزها، وبمانی، حواله بانکی، ویزا و مسترکارت (محدود به خارج از ایران).
رگولاتوری و اعتبار
مجوز BVI FSC و LABUAN FSA مالزی.
ارائه خدمات به ایرانیان از طریق شعبه آفشور.
توضیح درباره ریسکهای رگولاتوری سطح یک و آفشور.
مزایا و خدمات اضافی
پرداخت ریبیت (بازپرداخت کمیسیون به کاربران).
وبینارها و محتوای آموزشی فارسی.
پشتیبانی فارسی 24/7 از طریق تلگرام، ایمیل، چت آنلاین و سایر کانالها.
آکادمی معامله IFCM با آموزش فارکس رایگان و گواهی پایان دوره.
موارد هشدار و تخلف
مثال شکایت مشتری درباره حساب اسلامی و سواپ.
تاریخچه و رگولاتوری IFC Markets
IFC Markets فعالیتش را از سال 2006 آغاز کرده است.
- دفتر مرکزی آن در جزایر ویرجین بریتانیا (BVI) ثبت شده و تحت نظارت BVI Financial Services Commission (FSC) فعالیت میکند.
- همچنین شعبی در مالزی تحت نظارت Labuan Financial Services Authority (LFSA) دارد.
- برخی منابع پیشتر از رگولاتوری اروپایی (مثل CySEC) برای آن یاد میکردند، اما در گزارشهای اخیر چنین مجوزی دیگر دیده نمیشود.
این یعنی IFC Markets دارای رگولاتوری هست — ولی نه از نهادهای درجهیک بینالمللی مانند FCA یا ASIC.
در نتیجه: اگر دنبال امنیت بالا و تضمین سرمایه با استانداردهای سطح اول هستید، باید بدانید که ریسکهایی — حتی اگر کوچک — وجود دارد.
پلتفرمها، داراییها و ابزارهای معاملاتی
IFC Markets به کاربرانش ابزارها و امکانات متنوعی میدهد — چیزی که برای تریدرهای حرفهای و با تجربه مهم است:
- پلتفرمهای معاملاتی: ارائه MT4، MT5 (معروف و محبوب) و پلتفرم اختصاصی خودشان یعنی NetTradeX.
- تنوع دارایی: بیش از 650 ابزار قابل معامله — شامل جفتارزها، کالاها، شاخصها، سهام (CFD)، فلزات و … و نیز امکان معاملات با لوریج.
- انعطاف در ساختار حسابها: حسابهای میکرو (Micro)، استاندارد (Standard)، حسابهایی با اسپرد ثابت یا شناور، حساب اسلامی و گزینهٔ معاملات PAMM (برای کسانی که میخواهند مدیریت سرمایه به عهده دیگران باشد) ذکر شدهاند.
برای بسیاری از کاربران — بهویژه آنهایی که تنوع دارایی و انعطاف لازم دارند — این گزینهها جذاباند.
چرا بعضیها IFC Markets را انتخاب میکنند؟
🔹 تنوع بالا و انعطاف
وجود +650 ابزار معاملاتی و پلتفرمهای مختلف (MT4، MT5، NetTradeX) باعث شده IFC بتواند نیازهای طیف گستردهای از تریدرها — مبتدی تا حرفهای — را پوشش دهد.
🔹 حداقل واریز پایین (برای حساب میکرو)
برخی حسابها با حداقل سپرده خیلی پایین، مثلاً 1 دلار، قابل افتتاح هستند. این برای افرادی که میخواهند با سرمایه کم شروع کنند یا حجم معاملاتشان پایین است، یک امتیاز مهم است.
🔹 پشتیبانی از معاملهگران ایرانی
IFC Markets گفته شده که پشتیبانی فارسی دارد و کاربران ایرانی امکان استفاده از آن را دارند. همچنین سایتها و منابع فارسی متعددی درباره نحوه ثبتنام، واریز/برداشت و تجربه ایرانیان با آن منتشر شده است.
🔹 انعطاف در استراتژی و مدیریت سرمایه
با پشتیبانی از Hedging، Scalping، حساب PAMM، اهرم بالا (تا 1:400) و اسپردهای نسبی رقابتی — تریدرها میتوانند با استراتژیهای مختلف کار کنند.
چرا بعضیها به IFC Markets شک دارند؟
🔸 رگولاتوری سطح متوسط — نه سطح اول
همانطور که گفته شد، رگولاتوری بروکر محدود به FSC BVI و LFSA مالزی است و نهادهای جدیتر و قابل اتکاتر اروپایی یا بینالمللی آن را تأیید نکردهاند. این یعنی اگر مشکلی پیش بیاید (ورشکستگی، اختلاف حقوقی، سواپ غیرمنتظره و …) احتمال حقوقی و حمایت جدی کمتر است.
🔸 اسپرد و کمیسیون: گاهی بالاتر از حد معمول
برخی تحلیلها نشان دادهاند که اسپرد (مثلاً در EUR/USD) در IFC نسبت به متوسط صنعت کمی بالاتر است. همچنین بازخورد بعضی کاربران در سایتهای بررسی، شکایت از «اسپرد بالاتر از آنچه اعلام شده» کردهاند.
🔸 نقدها و شکایات کاربران
در بررسیهای کاربران آنلاین، شکایاتی درباره برداشت وجه، عدم شفافیت کمیسیون یا کارمزد برداشت، «مشکلات در پشتیبانی»، و تجربه منفی برخی کاربران دیده میشود. اگرچه هر شکایتی لزوماً به معنای تقلب نیست؛ اما این بازخوردها هشدار جدی برای تریدرهاست که باید با احتیاط جلو بروند.
🔸 نبود حمایت حرفهای کامل و ریسک لوریج
لوریج بالا (تا 1:400) هم میتواند شمشیر دو لبه باشد: هم فرصت سود بیشتر، هم ریسک زیان سنگین. همچنین به گفته بعضی منابع، این بروکر محافظتی مثل «حفاظت از موجودی منفی» (negative balance protection) یا بیمه جدی برای مشتریان ندارد.
شرایط حساب، هزینهها و تجربه کاربری آی اف سی مارکتس
| نوع / ویژگی | توضیحات / شرایط |
|---|---|
| حداقل سپرده | از ۱ دلار (برای حساب میکرو) [TradingFinder+1](https://tradingfinder.com/fa/brokers/ifc-markets/?utm_source=chatgpt.com) |
| اسپرد | ثابت از ~1.8 پیپ برای حسابهای ثابت / اسپرد شناور برای حسابهای دیگر [تجارت آفرین+2برتر بروکر+2](https://tejaratafarin.com/broker/ifcmarkets?utm_source=chatgpt.com) |
| لوریج | تا 1:400 (بسته به نوع حساب) [TradingFinder+2Tradomatix+2](https://tradingfinder.com/fa/brokers/ifc-markets/?utm_source=chatgpt.com) |
| پلتفرم | MT4, MT5, NetTradeX [تجارت آفرین+2BrokerPlus+2](https://tejaratafarin.com/broker/ifcmarkets?utm_source=chatgpt.com) |
| حساب اسلامی / بدون سواپ | در بعضی حسابها امکان تغییر به حساب اسلامی وجود دارد. [برتر بروکر+1](https://bartarbroker.com/forex-brokers/ifc-markets/?utm_source=chatgpt.com) |
| تنوع دارایی | بیش از 650 ابزار معاملاتی از جمله جفتارز، CFD شاخص و سهام، فلزات، کالای مختلف، ETF ـها و … [TradingFinder+2Tradomatix+2](https://tradingfinder.com/fa/brokers/ifc-markets/?utm_source=chatgpt.com) |
| تجربه کاربران | نظرات متناقض: بعضی رضایت، بعضی نارضایتی (برداشت مشکل، اسپرد بالا، پشتیبانی ضعیف) [Trustpilot+2BrokerNotes.co+2](https://www.trustpilot.com/review/ifcmarkets.com?utm_source=chatgpt.com) |
جوایز بینالمللی
سال 2024: بهترین پلتفرم معاملاتی MT5 در شرق آسیا، بهترین بروکر CFD چنددارایی مالزی، بهترین بروکر بینالمللی ویتنام.
سال 2023: IFC Markets Trophy برای خدمات مشتریان.
سال 2022: بهترین خدمات مشتری مالزی، بهترین بروکر بینالمللی فارکس ویتنام و کره جنوبی.
سال 2021 و 2020: جوایز متعدد برای بهترین بروکر CFD و فارکس جنوب شرق آسیا.
این جوایز نشاندهنده تعهد بروکر به کیفیت خدمات و رضایت مشتریان است.
نمادهای قابل معامله
IFC Markets بیش از 650 ابزار معاملاتی ارائه میدهد که شامل:
جفت ارزها: 49 نماد + 4 نماد در NetTradeX
فلزات گرانبها: طلا، نقره و غیره (6 نماد)
CFD شاخصها: 12 نماد + 11 در NetTradeX
CFD سهام: 477 نماد
CFD کالاها: 20 نماد + 12 در NetTradeX
رمزارزها و فیوچرز: 13 نماد رمزارز و 60 فیوچرز
ETF و کریپتو فیوچرز: 4 و 2 نماد
این تنوع، معاملهگران را قادر میسازد استراتژیهای مختلف را با ابزارهای گوناگون آزمایش کنند.
واریز و برداشت
IFC Markets روشهای متنوعی برای واریز و برداشت ارائه میدهد:
ریالی مستقیم از طریق صرافی
رمزارزها: ترون، بیتکوین، اتریوم، تتر (TRC20 و ERC20)
تاپ چنج
وبمانی
ویزا و مسترکارت (داخل ایران محدود)
حواله بانکی (داخل ایران محدود)
این انعطاف، کار با بروکر را برای ایرانیان بسیار آسان کرده است.
ثبت نام و احراز هویت
پر کردن فرم ثبت نام شامل نام، ایمیل، رمز عبور، کشور، شماره موبایل و نوع مشتری.
انتخاب پلتفرم، نوع حساب و لوریج.
احراز هویت با آپلود مدارک شناسایی و آدرس محل سکونت.
پس از تأیید، امکان شارژ حساب و شروع معاملات فراهم میشود.
نتیجهگیری و نظر من به عنوان “تریدر”
IFC Markets یک گزینه واقعاً قابل تأمل برای تریدرهایی است که دنبال تنوع بالا، پلتفرم قوی و انعطاف در حساب هستند — خصوصاً اگر با سرمایه نسبی کم شروع میکنند و نیاز به حداقل سپرده پایین دارند. اما نباید از ریسکهای ذاتی غافل شد: رگولاتوری سطح متوسط، بازخورد منفی بعضی کاربران، و هزینهها / اسپردی که گاهی بالاتر از حد معمول است، همه هشدارهایی جدیاند.
اگر من بودم و با سرمایه کم شروع میکردم، احتمالاً با حساب میکرو تجربه میکردم و با دقت مدیریت ریسکش را انجام میدادم — یعنی حجم کم، پوزیشن کوچک، و فاصله منطقی برای استاپ. برای سرمایهگذاری بزرگ یا بلندمدت اما، احتمالاً دنبال کمیته رگولاتوری قویتر میگشتم.
سوالات متداول
آیا IFC Markets برای ایرانیان مناسب است؟
بله — IFC Markets گفته که پشتیبانی فارسی دارد و بسیاری از منابع فارسی درباره نحوه ثبتنام و واریز/برداشت برای کاربران ایرانی راهنمایی دادهاند.
حداقل مبلغ لازم برای شروع چقدر است؟
برای حساب میکرو حداقل سپرده میتواند فقط ۱ دلار باشد.
آیا میتوان با لوریج بالا معامله کرد؟
بله — لوریج تا 1:400 در بعضی حسابها قابل استفاده است.
آیا رگولاتوری IFC Markets معتبر است؟
بروکر تحت نظارت BVI FSC و LFSA مالزی است — یعنی رگولاتوری دارد، اما از نهادهای درجهیک بینالمللی مانند FCA یا ASIC نیست.
آیا شکایت یا گزارش منفی درباره کلاهبرداری وجود دارد؟
تا کنون گزارشی رسمی مبنی بر کلاهبرداری گسترده منتشر نشده است؛ با این حال برخی کاربران در بررسیها از مشکلاتی در برداشت وجه، اسپرد و پشتیبانی شکایت کردهاند.
